Ce sont les dirigeants qui ont pour rôle d’optimiser la trésorerie d’entreprise. Mal fait, c’est une perte rapide pour n’importe quelle société et peut même causer sa faillite. Bien faite, c’est la clé du succès pour l’entreprise. En général, la trésorerie, c’est la somme d’argent que possède l’entreprise. C’est elle qui permet à l’entreprise de payer ses divers frais et impôts, ses consommations ou subvenir à ses différents besoins.
Utiliser des outils efficaces pour prévoir et suivre la trésorerie
Un bon dirigeant se doit être bien capable en premier temps d’une bonne anticipation et prévision pour pouvoir bénéficier de l’avantage d’une solution de gestion de trésorerie. Bien que la trésorerie soit le montant des liquidités de l’entreprise, cette somme n’est pas inépuisable. L’entreprise doit faire face à diverses sortes de dépenses au fil de l’année : impôts, frais d’électricités, salaires des employés, etc. Il est donc nécessaire de bien prévoir ces différents besoins et d’autres mauvaises surprises par exemple un sinistre ou une crise. Mais parfois, les revenus de l’entreprise se font attendre alors que les dépenses sont inévitables, ce qui cause la baisse de cette trésorerie. C’est pourquoi il est crucial de bien gérer la trésorerie de son entreprise, pour ainsi pouvoir bénéficier de l’avantage d’une solution de gestion de trésorerie. Le premier outil pour cette prévision est donc d’établir un budget de trésorerie. C’est en quelque sorte un inventaire listant les encaissements et décaissements fixes de l’entreprise pour ensuite les classer dans un tableau. Ensuite, il faut estimer au mieux les entrées et les sorties d’argent imprévisibles. Un bon et rigoureux suivi s’impose après. La régularité est importante dans ce suivi, car le montant est variable donc les dirigeants doivent souvent vérifier leur tableau afin de régler leur compte en cas de changements inattendus. Alors, il est plutôt favorable d’utiliser un bon logiciel de trésorerie d’entreprise afin de faciliter et accélérer la tâche.
Trouver des solutions aux délais de paiement
Les mauvais payeurs sont parfois source de problèmes majeurs au sein de la trésorerie d’une entreprise, savoir gérer les impayés de sa société s'avère alors primordial. Il faut donc en premier temps limiter les délais de paiement en utilisant par exemple l’escompte commercial. Le client aussi peut tirer des bénéfices dans ce système et cela pourra améliorer votre collaboration. Il faut aussi bien se renseigner sur ses clients en imposant un filtre : prolonger les délais de paiement pour ceux qui ont tendance à payer à temps et réduire ou même ne pas donner de délais aux mauvais payeurs, mais attention à ne pas se montrer trop sévère envers les clients sinon ils pourraient quitter l’entreprise pour aller s’intéresser à la concurrence. En deuxième temps, il ne faut pas perdre le contact avec les personnes qui ont une dette envers les entreprises. Il faut donc les appeler de temps en temps par téléphone. En dernier temps, il faut aussi savoir négocier des délais de paiement avec les fournisseurs pour éviter de payer avant même de recevoir les biens des ventes de l’entreprise.
Réduire les frais généraux d’une entreprise
Il y a plusieurs manières d’optimiser la trésorerie d’une entreprise en diminuant ses frais généraux : premièrement, en évitant les gaspillages et en responsabilisant les employés. En effet, il est courant que les lumières restent allumées de façon inutile et de manière récurrente, que les robinets d’eau soient mal fermés. Deuxièmement, il est possible de réduire les frais d’impressions pour passer à ce que l’on entend par « zéro papier ». Il est vrai que les papiers ont divers avantages, mais ont aussi leurs limites. Acheter du papier en grande quantité peut s’avérer onéreux, bien qu’il puisse être facilement perdu ou endommagé. Troisièmement, il est important de diminuer le loyer. C’est une option bénéfique à la trésorerie d’une entreprise. Mais le plus important aussi est de savoir choisir son logiciel de tresorerie pour le bon fonctionnement de la société.